Manche Werte lassen sich nicht ersetzen — wir sorgen mit äußerster Diskretion dafür, dass Sie es nie müssen.
Gesellschaften, Immobilien, Beteiligungen, Familie: Über die Jahre entsteht ein Geflecht — und ein Flickenteppich aus Policen, den niemand mehr vollständig überblickt. Wir ordnen die Risikoseite Ihres Vermögens: diskret, unabhängig, aus einer Hand.
Die Anlageseite ist professionalisiert. Die Risikoseite selten.
Vermögende Familien steuern ihre Anlagen mit Bankern, Steuerberatern und Beteiligungsmanagern — die Versicherungsseite dagegen ist über Jahrzehnte gewachsen: Policen bei verschiedenen Vermittlern, Deckungen aus verschiedenen Lebensphasen, niemand prüft das Zusammenspiel. Das Ergebnis sind stille Lücken an den teuersten Stellen — und Doppeldeckungen, die jährlich Geld kosten. Ein Risiko-Mandat schließt genau diese Lücke: eine Instanz, die alle Sphären kennt, konsolidiert und jährlich berichtet.
Konsolidieren vor Optimieren
Erst wenn alle Policen auf dem Tisch liegen, zeigt sich das echte Bild. Wir beginnen nie mit einem Angebot — wir beginnen mit der Bestandsaufnahme über alle Gesellschaften und Familienmitglieder hinweg.
Sphären sauber trennen
Privatvermögen, Betriebsvermögen, Immobilien und Familie brauchen getrennte Deckungswelten — sonst haftet im Ernstfall die falsche Sphäre. Die Architektur folgt der Vermögensstruktur, nicht dem Produktkatalog.
Nachfolge von Anfang an mitdenken
Jede Deckung wird daraufhin geprüft, ob sie den Generationenwechsel übersteht: Wer ist versicherte Person, wer Bezugsberechtigter, was passiert bei Übergabe? Absicherung und Vermächtnis gehören zusammen.
Sechs Bausteine eines Risiko-Family-Office
Vermögende Familien managen Anlagen professionell — die Risikoseite läuft oft nebenher. Wir schließen diese Lücke mit einem klaren Mandat.
Drei Familien, drei Mandate
Typische Konstellationen aus unserer Arbeit — anonymisiert und vereinfacht. Vielleicht erkennen Sie Ihre eigene Struktur wieder.
Über zwanzig Jahre gewachsen: Betriebspolicen beim einen Makler, Gebäude beim nächsten, Privates bei der Bank. Niemand hatte je alles gleichzeitig gesehen.
Kunst und Sammlerstücke im siebenstelligen Bereich, versichert wie ein normaler Haushalt. Im Schadenfall hätte die Entschädigung einen Bruchteil des Wertes betragen.
Die Firma geht an die nächste Generation. Wer ist ab wann versicherte Person? Was passiert mit Versorgungszusagen, Vollmachten, Beteiligungen?
Vier Schritte — und die Fragen, die Familien uns stellen
Zwei Wege zu geordneten Risiken
Ob Sie erst einen Überblick wünschen oder direkt sprechen möchten: Der erste Schritt ist vertraulich und unverbindlich.
Nennen Sie uns die Eckpunkte Ihrer Struktur - Sie erhalten eine erste Risiko-Landkarte: wo Deckungen liegen, wo Lücken drohen, wo Doppelungen Geld kosten.
Kein Pitch, keine Produktliste — ein Gespräch über Ihre Strukturen, Ihre Prioritäten und die Frage, ob wir zueinander passen. Online oder persönlich in Münster.
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